RENOVIT — finance operating system

Financial Control Dashboard

Dashboard pentru cash-flow, repartizare fonduri, venit necesar, balance sheet și control săptămânal. Este adaptat pentru producție pe baza framework-ului din carte: lucrăm cu bani încasați efectiv, îi împărțim pe fonduri și separăm fizic banii ca să evităm haosul și datoriile.

Cash discipline Completează încasările, fondurile și poziția bilanțieră. Dashboard-ul actualizează situația live.

01 — Cash-flow săptămânal

Cash disponibil la început toate conturile operaționale

Încasări săptămâna curentă bani încasați efectiv

Încasări creanțe AR colectat în această săptămână

Finanțare / aport primit dacă există

Plăți aprobate săptămâna asta doar din fonduri țintă

Plăți de urgență forță majoră, avarii

02 — Venit necesar

Urmărim perioadă folosit pentru target income

Costuri fixe / UPR necesare EUR / perioadă

Fond operațional growth marketing, training, calitate

Debt service / obligații EUR / perioadă

Target rezervă long-term EUR / perioadă

03 — Fonduri de distribuire

Bani de distribuit€0

Fonduri directe€0

Marjă după directe€0

Fonduri din marjă€0

Venit ajustat / СКД€0

Ending cash estimat€0

04 — Direct din venit

Materie primă / extracție % din venit

Procesare directă micronizare + sortare + mixare

Aditivi + ambalaj 20/25kg % din venit

Manoperă directă / acord % din venit

Logistică directă % din venit

05 — Din marjă

Taxe / impozite % din marjă

Fond fondator / ROI % din marjă

Rezerve long-term % din marjă

CAPEX / proiecte noi % din marjă

Comisioane vânzări % din marjă

Obligații fixe chirie, salarii, credite

Fond reacție rapidă avarii producție

06 — Alocare fonduri

Fond	Bază	%	Suma	Cont recomandat	Regulă

07 — Cash health

Runway cash0 săpt.

Allocation discipline0%

Fund leakage riskOK

Required revenue€0

Revenue gap€0

Direct cost ratio0%

CONTROL OK Fondurile sunt sub pragurile de risc.

08 — Balance sheet simplificat

Creanțe / AR de încasat

Stocuri materie primă + produs finit

Active fixe nete echipamente, hală, utilaje

Datorii furnizori / AP de plătit

Datorii financiare credite / leasing

Taxe de plată obligații fiscale

09 — Indicatori bilanț

Total active€0

Total datorii€0

Equity estimat€0

Working capital€0

Current ratio0x

Debt / equity0x

10 — P&L operativ / profit bridge

Venit încasat€0

Cost direct alocat€0

Marjă brută€0

Gross margin %0%

Marjă rezervată€0

Pool operațional€0

Plăți aprobate€0

Cash delta€0

Blocul acesta nu înlocuiește P&L-ul contabil. Este un bridge managerial: cât intră, cât se mănâncă direct, cât rămâne marjă și cât cash se mișcă după plățile aprobate.

11 — Vizualizare fonduri

12 — Conturi recomandate / coșuri

Coș	Rol	Regulă
Cont venituri	Toate încasările intră aici.	Nu se plătește direct din el înainte de distribuirea fondurilor.
Cont plăți operaționale	Furnizori, salarii, chirii, logistică.	Primește bani doar după procedura săptămânală.
Cont fonduri rezervate	Taxe, chirii, salarii, plăți amânate.	Se păstrează separat ca să nu fie cheltuite accidental.
Rezerve long-term	Siguranță, active, protecție la criză.	Se mută departe de operațional; acces doar prin decizie fondator.
Prepayments / escrow	Avansuri mari ale clienților.	Nu se folosesc operațional până nu știm că livrăm.

13 — Procedura săptămânală

Colectează încasările reale ale săptămânii. Nu distribui venituri estimate.
Colectează toate cererile de plată și cere justificare pentru fiecare.
Actualizează soldurile conturilor, creanțele, datoriile și fondurile reportate.
Distribuie venitul pe fonduri: directe, marjă, apoi venit ajustat.
Aprobă plățile doar din fondul țintă. Ce nu încape se amână sau se respinge.
Mută banii în coșurile potrivite și execută plățile aprobate.
La finalul săptămânii verifică plățile neexecutate și banii rămași în fonduri.